诈骗多少构成犯罪

民间借贷在日常生活中非常普遍,欠钱不还成了出借人深恶痛绝的情形,诈骗把钱还了还判刑吗,即使通过民事诉讼的手段追讨,往往也是费时费力且效果不佳。其实在一定情况下,老赖行为也可能构成刑事犯罪,即“借贷型诈

民间借贷在日常生活中非常普遍,欠钱不还成了出借人深恶痛绝的情形,诈骗把钱还了还判刑吗,即使通过民事诉讼的手段追讨,往往也是费时费力且效果不佳。

其实在一定情况下,老赖行为也可能构成刑事犯罪,即“借贷型诈骗”。

此类案件中,借款人往往并非空口无凭地借款,而是像正常的民间借贷一样出具了借条、存在明确的借贷关系、约定了利息甚至存在部分还款,因此具有更高的隐蔽性。

判断行为人“借钱不还”的性质究竟是诈骗罪还是普通的民事纠纷,需要充分考虑行为人的主观故意、有无偿还能力以及对所借款项的使用情况等一系列因素。

法律主观:诈骗三千元以上会构成犯罪。1、诈骗三千元至一万元以上,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。2、诈骗三万元至十万元以上,数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

罪与非罪的区分

根据《刑法》第二百六十六条:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

而“借贷型诈骗”是指行为人以非法占有为目的,通过借贷的形式,骗取公私财物的行为。

笔者认为,借贷型诈骗与民事范畴内的经济纠纷的根本性区分点在于:借款人是否具有非法占有的目的。

诈骗多少构成犯罪

1、借款方式

是否存在虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为,从而让出借人产生出借资金安全、能够及时收回的错误认识。借贷型诈骗中借款人通常会编造理由、隐瞒借款的真实用途、伪造自己的身份地位、提供虚假抵押物等,让出借人由此产生信任感从而出借资金。

诈骗3000元以上可立案,公安机关会依法追究刑事责任一、什么算是诈骗如果具有刑事责任能力的行为人,主观上具有诈骗的故意和非法占有的目的,客观上实施了诈骗公私财物,数额较大的行为,才算诈骗。构成诈骗罪的,一般可处三年以。

2、借款金额

所借款项是否与借款人的真实财务能力相匹配。借贷型诈骗中借款人所借金额往往超出其偿还能力,通过隐瞒真相、编造事实,让出借人产生借款人具有偿还能力的错误认识。

3、借款使用

借款人在借款后对借款的使用用途是否合理。借贷型诈骗中,借款人取得借款后往往并非是用于承诺的用途,而是供个人挥霍或用于其他并不能产生收益的消耗性行为上。

4、履约行为

在借贷型诈骗中,行为人可能是不还款,也可能会进行部分还款。但是,其还款目的并非为了履行借贷合同,而是通过付息或部分还款行为诱导、欺诈出借人,使其继续深陷错误认识,从而交付更多财产,以此掩盖自身非法占有目的,长期占用对方财物。

对于以上方面,并不要求完全具备,但是亦不能因行为人满足其中一种情形就推定其具有非法占有的目的,应当综合分析判断。

审查要点

1、行为人是否实施了诈骗的客观行为

构成诈骗的金额规定包括:1、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的,就会构成刑事犯罪,要追究刑事责任;2、诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,分别认定为数额较大、数额巨大、数额特别。

(1)行为人是否有诈骗的行为

借贷型诈骗必须有以借款为名的核心欺骗行为,主要方式就是虚构事实或隐瞒真相。行为人的借款行为并非真实的借款,而是以借款为名行非法占有之实,借款仅仅是非法占有他人财物的手段。

如果在借贷过程中,虽存在不实表述,但是在资金用途、还款方式等主要方面差异不大,或者借款时,行为人并未做任何承诺或说明、双方仅仅是达成了借款与还款的合意,一般来说应属民事经济纠纷的范畴,不构成诈骗罪。

(2)行为人欺骗的程度是否足以使受害人自愿交付财物

欺骗程度是指行为人采用的欺骗方法,是否达到足以使他人产生认识错误并处分财物的程度。如果行为人采用的欺骗手段达到了使他人产生认识错误并处分财物的程度,即行为人的欺骗与受害人的财产处分行为之间有因果关系,则构成诈骗;如果行为人只是在借贷过程中存在不实之处,但出借人交付财物并不是出于听信行为人的欺骗,而是基于与行为人之间的关系或出借人自己的意愿,则不构成诈骗罪。

比如在案号(2014)庆中刑初字第36号案件中,法院认为:被告人杨积某以支付高息向被害人李某某借款用于证券、期货交易,借款时未向被害人李某某隐瞒炒股的事实真相,所借款项也实际用于炒股,客观上未实施虚构事实或者隐瞒真相的方法;被害人李某某明知被告人杨积某因投资证券、期货等资金短缺,而自愿高息借款给杨积某用于投资。被告人杨积某在炒股期间也曾告知过被害人盈亏情况,虽未告知亏损的全部事实,但股市有风险,被害人明知炒股有亏损风险的情况下,为了赚取高额利息隐瞒家人向亲戚朋友借款后借给被告人杨积某用于炒股,其亦不存在陷入错误认识后作出财产处分的情况。因此被告人杨积某的行为不符合诈骗罪客观方面的构成要件。

又如在案号(2020)冀刑再3号案件,法院认为:本案中肖某供称其系因资金周转向张某某借款,未虚构“踢走小股东”等借款理由。

但是,根据被害人张某某陈述、证人胡某某证言,被告人肖某以公司想上新项目,但有个小股东不同意,所以想把这个小股东的股权收回来,顺利推进新项目为由向张某某借款,虽然肖某为张某某出具的借条未写明借款事由等内容,但根据相关证据可以认定被告人肖某虚构借款事由的基本事实。

虽然肖某虚构了借款事由,但对于借款行为整体而言并非具有绝对否定性作用,对还款行为不存在根本性影响,应属于民事欺诈。

2、行为人是否具有非法占有的目的

对于非法占有的目的,需要结合主客观证据进行综合判断,不具有非法占有目的就不构成诈骗罪。

3、主体要件。诈骗罪主体是一般主体,凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成诈骗罪;4、主观要件。诈骗罪在主观方面表现为直接故意,并且具有非法占有公私财物的目的。在不同的犯罪情节下,对诈骗罪的犯罪。

(1)行为人的偿还能力

(2)借款的用途

一般来说,借款人在借款时会说明一个合理的借款用途,如公司周转、看病、购置房产等,而涉嫌诈骗罪的借款人往往后续并非将借款用于其声称的用途,而是肆意挥霍,或是用于违法犯罪活动等。如果虽未严格按照借款时称述的理由使用借款,但基本方向是朝着经营投资、获得收益等能够归还借款的方向努力,一般可以推定其主观上不具有非法占有的目的。

诈骗3000元以上会涉嫌诈骗罪,要追究刑事责任。一、根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996年12月16日)对诈骗数额判刑标准规定如下:个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗。

(3)还款情况

借款人的还款情况,既包括借款人归还借款本金、利息的情况,也包括借款到期无法归还的原因,以及无法归还时借款人的表现。

如果借款人始终认可借款和利息,不存在转移资产、隐匿逃避等情况,只是因生意失败、意外事件等原因导致不能履行债务,而其仍积极采取补救措施,以弥补因不能按期履行还款义务对出借人造成的损失,一般可以推定借款人具有还款意向,不构成诈骗罪。

反之,虽然借款人有支付利息或部分还款的行为,但实际上是拆东补西、转移挥霍,只是通过这一手段继续占有借款人资产或拖延还款,即其不能还款的本质是不想还款,通常可以推定其具有非法占有的目的。

3、行为人的诈骗金额之认定

(1)诈骗数额应以行为人实际骗取的数额计算

(2)已偿还的利息部分应当折抵本金

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定:集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,本金未归还的,可予折抵本金。

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款也规定,集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。

根据上述司法解释的规定,对于本金未还清的,集资诈骗罪的诈骗数额是所借本金扣除已还本金及已付所有利息后的数额;而对于本金已还清的,案发前所付利息应当作为违法所得予以追缴。

从相关司法解释的规定来看,对集资诈骗犯罪的利息认定采取了有利于犯罪人的方式。

借贷型诈骗相较于集资诈骗罪,无论是社会危害性还是法定最高刑都相对较轻,根据“举重以明轻”“罪刑相适应”的刑事司法原则,借贷型诈骗与集资诈骗在利息认定及处理上采取相同的做法更符合客观实际。

总之,借贷型诈骗罪属于诈骗罪中较为边缘的一种,属于典型的刑民交叉类案件,在司法实践中往往处于罪与非罪的交界地带,因此在处理这类案件时,应当综合判断、审慎处理,严格遵循罪刑法定、疑罪从无、严禁有罪推定等原则,防止把普通民事经济纠纷当作犯罪处理,以保持刑法应有的谦抑性。

上一篇 2022年12月26 15:25
下一篇 2023年05月19 11:35

相关推荐

  • 微信怎么导入聊天记录,微信聊天记录恢复后怎么导入

    微信聊天怎么录屏?微信是目前最流行的聊天工具之一,拥有数亿大家。越来越多的人开始使用微信与家人、朋友和同事沟通交流。而在一些情况下,我们可能需要记录下微信聊天的内容,微信聊天记录恢复后怎么导入,这时候

    2023年05月10 219
  • 傻子瓜子加盟费多少,傻子瓜子加盟店电话

    图片来源@视觉中国文|新消费Daily如果人间烟火有味道,那一定藏在街角热乎乎的一把瓜子里。近日,坚果炒货连锁品牌「薛记炒货」宣布完成6亿元A轮融资,由美团龙珠、启承资本共同投资。美团龙珠创始合伙人朱

    2023年03月18 206
  • qq文件过期怎么办

    日常工作中,经常会使用QQ来发送文件,可能有些时候忘记或太忙而没有去接收文件,从而导致QQ文件过期,那么对于过期的QQ文件应该如何恢复呢?正常情况下文件过期了就没有办法恢复了,因为是暂时保存在服务器上

    2023年05月10 279
  • 钓鱼线怎么绑,钓鱼线接线方法

    当钓鱼新手选好合适的鱼竿之后,接下来又有难题,应该怎么将鱼竿给组装起来呢?怎么绑鱼线?鱼钩怎么绑?这看似简单的问题,却暗藏着非常多的细节。操作不当有可能会出现切线或者缠线,接下来我们就聊一聊这一块的方

    2023年05月17 206
  • 怎样发起群聊,微信群里发起群聊怎么弄

    微信群里发起群聊怎么弄,在来豹小程序里创建预设名单的方法:创建一个页面→添加预设名单填表项→选择不允许重复填报→导入名单,保存并返回创建页即可。设置了预设名单之后,还会直接显示【预设名单看板】。如下图

    2022年12月29 210
  • 编织袋多少钱一个,辽阳编织袋的生产厂家电话

    水泥袋子是水泥编织袋的简称,很多的客户在选购时大部分都会直接说你们的水泥袋或者水泥袋子怎么卖的,都是哪些规格等等,辽阳编织袋的生产厂家电话,大家第一句问的最多的就是,水泥袋子多少钱一个?价格是很多客户

    2023年03月21 211
  • 举报教育局电话多少,12345教育投诉平台

    为深入贯彻落实省政府教育督导委员会办公室《关于开展社会事务进校园从严管理情况的排查整改通知》要求,充分发挥社会公众监督作用,长春市教育局设立举报电话,12345教育投诉平台,现公告如下:,1.举报电话

    2023年03月27 248
  • 京东怎么改地址,京东下单还能改地址吗

    很多人都知道,网上购物可以放在淘宝、拼多多、京东等平台上。很多人会选择京东商城。但是,对于一些不太擅长网购的人来说,如果他们错了,我不知道该怎么办。比如,有朋友问我在京东上输入错误的送货地址怎么办?可

    2023年05月15 210
  • 话费怎么买东西,话费兑换现金平台

    本内容来源于@什么值得买APP,观点仅代表作者本人|作者:清竹秋水创作立场又到了月初各位值友需要充话费的时候了,我也又来给大家总结话费活动了,昨天正逢银联62支付节。各种62折的活动中也包含了一些话费

    2023年05月21 286
  • AurélienGéron《Hands-On Machine Learning with Scikit-Learn and TensorFlow》作品简介与读书感悟

    ~回复「python」,送你一份新手福利~由图可见,想要进击机器学习,成为机器学习方面的专家,你需要从入门、深度学习、数据科学、R语言、Python、金融、专家级等多方面的书目,循序渐进的进行修炼。下

    2022年12月13 230
  • 怎样投诉快递公司,快递公司怕12305投诉吗

    随着网购消费的日益壮大,快递丢件的几率也增大了许多,一旦快递丢失要及时向相关公司进行投诉,索要自己应得的赔偿,维护自己的权益,怎么投诉最有效?如何赔偿?下面带来介绍。快递丢了怎么投诉最有效?快递公司怕

    2022年12月27 297
  • 怎样截图,手机截图方法

    大家好,我是妙妙,平常我们出门都会使用到手机,尤其是现在处于网络时代,每个人都离不开手机。我们的手机上面会有一些截屏功能,但是很多老年人都不知道怎么使用。其实我们的截屏方式有很多种,手机截图方法,如果

    2022年12月25 205
  • 电信补卡要多少钱,电信线下补卡多少钱

    有需要换补卡的小伙伴们看过来了今天教你线上办理补卡换卡的办法话不多说,现在开始登录【电信营业厅】-点击【查询办理】选择办理里的【人工换补卡】就会进入办理界面然后选择【补卡】之后填写完成之后就可以开始视

    2023年03月27 253
关注微信