2022年,公募基金收益率排行榜出炉,据Wind统计,全市场的公募基金中,年度收益率最高的5只基金来自QDII基金和商品型基金,包括广发道琼斯美国石油A人民币、华夏饲料豆粕期货ETF等。相对于投资者所熟知的股票基金、混合型基金和债券基金等,这些基金的市场关注度相对较低,基金总资产规模也较小,略显“小众”,但从长期资产配置的角度看,这些“小众”基金也值得关注。
5只小众基金年收益超50%
基金收益计算公式 = 基金赎回当日的净值×基金申购份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额即申购时投入的资金。其中,基金份额 = 基金投资金额×(1+指数基金认\申购费率)÷指数基金认\申购当日净值+基金利息。只要知道了基金的净。
据Wind统计,2022年全市场的公募基金中,收益率最高的5只基金分别是广发道琼斯美国石油A人民币、华夏饲料豆粕期货ETF、华宝标普油气A人民币、诺安油气能源、华夏饲料豆粕期货ETF联接A,收益率分别为 69.08%、62.23%、56.58%、55.77%、55.73%。从产品类型看,华夏饲料豆粕期货ETF及其联接基金为商品型基金,ETF主要投向豆粕期货主力合约,联接基金则主要跟踪该ETF。另外三只基金则是QDII股票型基金。从基金类型上看,相对股票基金、债券基金等类别的产品,QDII基金、商品型基金总体资产规模较小,投资者的日常关注度也相对较低。
从全年的业绩表现看,QDII股票型和混合型基金收益分化也较大,投资于油气类股票的基金收益率一骑绝尘,如前述广发道琼斯美国石油A人民币等。而投向美股港股的科技、互联网、医药、消费等多个板块的QDII基金以跌为主,基金的每日收益怎么计算出来,共有7只基金跌幅超30%,44只基金跌幅超20%。
QDII另类投资基金主要投资于海外大宗商品、黄金等贵金属、房地产等资产,其中投资于大宗商品、原油的基金收益率较高,如国泰大宗商品、嘉实原油、南方原油A、信诚全球商品主题、易方达原油A人民币收益率超过30%,而投资于不动产的基金如嘉实全球房地产、诺安全球收益不动产亏损超过20%。
收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红 收益率=收益/申购金额×100 假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元,当期价格P为1.40元,分红金额为0.022元,收益率R为17.2%;
商品型基金数量不多,2022年有可统计业绩数据的有30只,除华夏饲料豆粕期货ETF及联接基金外,其余基金大多数也取得正收益,但收益率低于10%,包括国泰黄金ETF联接A、华安黄金ETF、博时黄金ETF、国泰黄金ETF、易方达黄金ETF等,收益率均在9%以上。仅大成有色金属期货ETF联接A、建信易盛郑商所能源化工期货ETF 联接 A 亏损,收益率分别为-12.32%和-13.04%。
关注“小众”基金配置价值
时间加权收益率的假设前提是,在基金进行分红时,投资者不取出分红所得现金,而是把分红所得换成基金份额,立即进行再投资。分别计算分红前的分段收益率,时间加权收益率即可由分段收益率的连乘得到:根据时间加权净值收益率计算。
值得一提的是,2022 年度QDII基金和商品型基金的收益率战胜股票类基金在全市场排名居前,也极大地提升了这类小众产品的关注度,多元资产配置的意义也进一步显现。那么,如果投资者想要配置一些海外资产或者另类资产,这些“小众”基金是否有关注价值呢?
从长期历史业绩来看,据Wind统计,QDII股票型基金、混合型基金 、另 类 投 资 基 金 最 近 三 年(2020-2022)算 术 平 均 回 报 为5.01%,其中,广发道琼斯美国石油A人民币近三年回报最高,达到了128.37%。这主要得益于近两年原油价格的大涨。华宝标普油气A人民币、富国蓝筹精选人民币、汇添富全球医疗人民币、华安标普全球石油 A 收益率次之,分别为74.50%、52.96%、48.90%、44.62%。这些基金主要投向海外股市油气、医疗等板块。整体来看,近三年QDII基金的收益分化明显,这与近几年尤其是2022年各类资产价格波动较大有关。
总体来看,各类资产各年度的表现差异较为明显,与股票一样同样存在波动,想要低买高卖同样需要较多专业知识的支撑和较好的把握能力。因此从长期的角度进行适当的资产配置是不错的选择。而在选择基金时,除了看历史业绩外,也要多多考察基金公司的风控、波动控制以及海外投资能力等。
本文源自金融投资报